確定申告は、必要書類を揃えてスマホやパソコンで手順通りに進めれば、初心者でも自分で完了できます。

本記事を読めば、確定申告の全体像が理解でき、自分に必要な手続きが明確になります。

確定申告が完了した後、事業の成長に向けたマーケティング戦略でお悩みの場合は、ぜひ一度ご相談ください。

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【最短30分で完了】確定申告のやりかた｜5ステップで解説

確定申告は、5つのステップに分けて進めると分かりやすくなります。

初めての方でも安心して進められるよう、それぞれ詳しく見ていきましょう。

ステップ1：必要書類を揃える

確定申告では、1年間の収入や使った費用を証明する書類が必要です。

まずは手元にある書類を集めましょう。

書類の種類	具体例
収入を証明する書類	源泉徴収票(会社からもらう年収が書かれた紙)、支払調書(取引先からもらう報酬の明細)、振込明細
使った費用の証明	医療費の領収書、ふるさと納税の受領証明書、生命保険料控除証明書
本人確認書類	マイナンバーカード、運転免許証

書類は確定申告が終わっても7年間保管が必要です。

封筒やファイルにまとめて保管しておきましょう。

ステップ2：収入と経費を計算する

1年間に稼いだ金額から、仕事で使った費用を引いた金額を計算します。

この「稼いだ金額から使った費用を引いた金額」を所得(しょとく)と言います。

業務委託(企業と個人で結ぶ仕事の契約)や個人事業では、仕事に使った費用を経費(けいひ・仕事で使ったお金)として計上できます。

業務委託で認められる主な経費は、スマホ代・電車代・文房具代・家賃の一部などです。

領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。

ステップ3：確定申告書を作成する

確定申告書は、国税庁のウェブサイトで作成できます。

画面の質問に答えていくだけで、税金が自動で計算されます。

スマホでもパソコンでも作成可能です。

難しい計算は全て自動でやってくれるので、初めての方でも安心です。

案内に従って入力すれば、約30分で完成します。

ステップ4：控除額を計算して入力する

控除(こうじょ・税金を安くしてくれる仕組み)を入力します。

医療費控除(いりょうひこうじょ・医療費が多くかかった時に税金が安くなる)やふるさと納税などが該当します。

控除を正しく申請することで、納める税金を減らせます。

控除の種類によって必要な書類が異なるため、事前に確認が重要です。

入力漏れがないよう、一つずつ確認しながら進めましょう。

ステップ5：申告書を提出して納税または還付を受ける

申告書が完成したら、e-Tax(イータックス・インターネットで申告する方法)で提出するか、税務署に郵送します。

納税が必要な場合は期限までに支払い、還付(かんぷ・払いすぎた税金が戻ってくること)がある場合は指定口座に振り込まれます。

還付金は申告後1〜2ヶ月程度で受け取れます。

提出期限は毎年2月17日〜3月17日前後なので、余裕を持って準備しましょう。

スマホで確定申告をするやりかた

スマホでの確定申告は、場所を選ばず手軽に手続きができます。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

スマホ確定申告の準備｜必要なものと事前登録

スマホで確定申告をするには、マイナンバーカードが必要です。

マイナンバーカードがない場合は、税務署でID・パスワード方式(アイディー・パスワードほうしき・税務署で発行してもらう番号とパスワード)の手続きをすれば利用できます。

事前にマイナポータルアプリ(マイナンバーカードを使うためのスマホアプリ)をインストールしておくと、スムーズに進められます。

マイナンバーカードをスマホで読み取る準備も忘れずに行いましょう。

スマホで確定申告をする具体的な手順

国税庁の確定申告書等作成コーナーにスマホでアクセスします。

画面の案内に従って、収入や控除の情報を入力していきます。

入力が完了したら、マイナンバーカードをスマホで読み取って電子署名(でんししょめい・本人が作成したことを証明する電子的な印鑑)を行います。

スマホの場合、マイナンバーカードを背面にかざすだけで読み取りが完了します。

最後に送信ボタンを押せば、申告完了です。

マイナポータル連携で書類を自動取得する方法

マイナポータル連携(マイナポータルれんけい・自動で書類データを取り込む機能)を使うと、医療費やふるさと納税の情報が自動で入力されます。

マイナポータルにログインして、確定申告書等作成コーナーと連携させるだけです。

手入力の手間が省けるため、入力ミスも防げます。

初めての方でも、連携設定は5分程度で完了します。

一度設定すれば、翌年以降も使えて便利です。

確定申告に必要な書類リスト

確定申告では、働き方や受けたい控除によって必要な書類が変わります。

自分に必要な書類を確認していきましょう。

業務委託で働く人が必ず準備する書類

業務委託(ぎょうむいたく・企業と個人で結ぶ仕事の契約)で働く場合、収入を証明する書類が必要です。

取引先から支払調書(しはらいちょうしょ・報酬の金額が書かれた書類)が送られてくる場合は、それを保管しておきます。

必要な書類	入手方法
支払調書	取引先から送られてくる(送られてこない場合もある)
報酬の振込明細	通帳やネットバンキングで確認できる
源泉徴収票	会社員として働いている場合は会社からもらう

支払調書が送られてこない場合でも、振込明細があれば確定申告は可能です。

1年分の収入をまとめた表を自分で作成しておくと便利です。

経費の領収書と帳簿の準備方法

仕事で使った費用の領収書やレシートは、全て保管しておく必要があります。

領収書がない場合は、出金伝票(しゅっきんでんぴょう・お金を使ったことを記録する用紙)を作成して代用できます。

帳簿(ちょうぼ・収入と支出を記録したノート)は、会計ソフトを使うと自動で作成されるため便利です。

青色申告(あおいろしんこく・税金が安くなる申告方法)をする場合は、複式簿記(ふくしきぼき・2つの面から記録する方法)という形式での記帳が必要です。

会計ソフトを使えば、簿記の知識がなくても自動で作成されます。

控除を受けるために必要な書類

控除(こうじょ・税金を安くしてくれる仕組み)を受ける場合は、それぞれに対応した証明書類が必要です。

控除の種類	必要な書類
医療費控除	医療費の領収書、医療費通知(健康保険組合から送られてくる)
ふるさと納税	寄附金受領証明書(自治体から送られてくる)
生命保険料控除	生命保険料控除証明書(保険会社から送られてくる)
住宅ローン控除	住宅ローンの残高証明書(銀行から送られてくる)

これらの書類は、確定申告の時期になると各機関から郵送で届きます。

届いたら捨てずに保管しておきましょう。

【状況別】確定申告のやりかた

働き方や利用する制度によって、確定申告のやりかたは異なります。

自分の状況に合った方法を確認してください。

業務委託で働く人の確定申告

業務委託で働く場合、所得が48万円を超えると確定申告が必要です。

所得とは、稼いだ金額から経費を引いた金額のことです。

申告書の作成では、報酬の振込明細や支払調書をもとに収入を入力します。

経費は領収書をもとに、交通費・通信費・消耗品費などの項目ごとに金額を入力していきます。

青色申告をする場合は、事前に開業届と青色申告承認申請書を税務署に提出しておく必要があります。

青色申告をすると、最大65万円の特別控除が受けられるため税金が安くなります。

副業をしている会社員の確定申告

会社員で副業をしている場合、副業の所得が20万円を超えると確定申告が必要です。

会社からもらう給与は源泉徴収票(げんせんちょうしゅうひょう・給与の金額と税金が書かれた書類)に記載されています。

副業の収入と経費を入力すると、給与と副業を合わせた所得が自動で計算されます。

副業の種類	確定申告での扱い
クラウドソーシング	事業所得または雑所得として申告
アルバイト	給与所得として申告(源泉徴収票が必要)
株式投資	特定口座(源泉徴収あり)なら申告不要

副業の所得が20万円以下でも、医療費控除などで還付を受ける場合は申告が必要です。

その場合は、副業の所得も合わせて申告します。

医療費控除を受ける場合の確定申告

医療費控除は、1年間に支払った医療費が10万円を超えた場合に利用できます。

所得が200万円未満の場合は、所得の5%を超えた分が控除の対象です。

医療費控除の明細書に、病院ごとの支払額を入力していきます。

健康保険組合から送られてくる医療費通知があれば、それをもとに入力すると簡単です。

控除の対象には、通院の交通費や薬局で買った市販薬も含まれます。

家族全員の医療費を合算できるため、領収書は家族分も保管しておきましょう。

ふるさと納税をした場合の確定申告

ふるさと納税は、寄附をした金額から2000円を引いた額が控除されます。

寄附先が5自治体以内の場合、ワンストップ特例(確定申告をしなくても控除を受けられる制度)が利用できます。

6自治体以上に寄附をした場合や、他の理由で確定申告をする場合は、ふるさと納税も申告に含める必要があります。

申告書の寄附金控除の欄に、自治体から送られてきた寄附金受領証明書をもとに金額を入力します。

複数の自治体に寄附をした場合は、合計金額を計算して入力すれば完了です。

【節税テクニック】損しないための控除と経費計上のポイント

確定申告では、適切に経費を計上し控除を活用することで税金を抑えられます。

知っているかどうかで税額が大きく変わります。

経費として計上できる項目の一覧

業務委託や副業で得た収入に対して、仕事に必要な費用は経費として計上できます。

経費が多いほど所得が減り、結果として税金も安くなります。

経費の種類	具体例
交通費	打ち合わせの電車代、タクシー代、駐車場代
通信費	インターネット代、スマートフォンの通信費
消耗品費	文房具、パソコン周辺機器、ソフトウェア
接待交際費	クライアントとの食事代、手土産代
家賃・光熱費	自宅を仕事場として使う場合の按分(あんぶん・割合を決めて分けること)
書籍代	仕事に関連する本、雑誌、新聞

プライベートと兼用している費用は、仕事で使う割合を計算して一部を経費にできます。

自宅で仕事をする場合は、部屋の面積から仕事スペースの割合を出して家賃の一部を経費にすることが可能です。

見落としがちな控除の種類

医療費控除やふるさと納税以外にも、税金を安くできる控除があります。

控除の種類	内容
社会保険料控除	国民年金、国民健康保険の支払額が全額控除される
生命保険料控除	生命保険や医療保険の保険料が控除される
地震保険料控除	地震保険の保険料が控除される
寄附金控除	ふるさと納税以外の寄附も控除の対象になる
小規模企業共済等掛金控除	iDeCoやiDeCo+(イデコプラス・企業型確定拠出年金)の掛金が全額控除される

これらの控除は証明書が必要なため、保険会社や年金機構から送られてくる書類を保管しておきます。

申告時に入力し忘れると、払わなくて良い税金を払うことになります。

還付金を増やすコツ

還付金(かんぷきん・払いすぎた税金が戻ってくるお金)を増やすには、控除を漏れなく申告することが重要です。

確定申告は過去5年分まで遡って申告できるため、申告し忘れた控除があれば後から還付を受けられます。

レシートや領収書は捨てずに保管し、少額でも仕事に関係する支出は経費として計上しましょう。

会計ソフトを使えば、経費の入力漏れを防ぎやすくなります。

毎月の収支をこまめに記録しておくと、申告時期に慌てずに済みます。

確定申告で失敗しないための注意点

確定申告では、ちょっとしたミスが思わぬペナルティにつながることがあります。

トラブルを避けて、正しく申告を完了させましょう。

よくある申告ミスと防止策

確定申告で最も多いミスは、収入の申告漏れと控除の入力忘れです。

副業の収入や株式の売却益、保険の満期金などは申告漏れが起こりやすい項目です。

よくあるミス	防止策
副業収入の申告漏れ	全ての収入源をリストアップして確認する
控除の入力忘れ	保険会社や健康保険組合から届く証明書を保管しておく
配偶者控除の適用ミス	配偶者の年収が103万円以下か確認する
医療費控除の対象外を含める	治療目的のみが対象（美容目的は対象外）
計算ミス	会計ソフトやe-Taxの自動計算機能を活用する

期限内であれば訂正申告(ていせいしんこく・期限内に修正する方法)ができるため、ミスに気づいたらすぐに再提出しましょう。

申告前に、入力内容を必ず確認する習慣をつけることが重要です。

期限遅れのペナルティ

確定申告の期限を過ぎると、無申告加算税(むしんこくかさんぜい・申告しなかったペナルティ)と延滞税(えんたいぜい・支払いが遅れたペナルティ)が発生します。

無申告加算税は、本来納めるべき税額の5%から25%が追加されます。

延滞税は、納期限の翌日から納付日までの日数に応じて年2.4%から8.7%の割合で計算されます。

ペナルティの種類	内容
無申告加算税	本来の税額の5-25%が追加される
延滞税	年2.4-8.7%の割合で計算される
過少申告加算税	税務署から指摘された場合、追加税額の10%が加算される

期限後でも自主的に申告すれば、ペナルティが軽減される場合があります。

申告を忘れていたことに気づいたら、できるだけ早く申告しましょう。

困ったときの相談先

確定申告で分からないことがあれば、無料で相談できる窓口があります。

税務署では、電話相談や窓口相談(事前予約制)を受け付けています。

相談先	内容	利用方法
国税局電話相談センター	一般的な税の質問に回答	平日8:30-17:00、電話で相談
チャットボット「ふたば」	AIが自動で回答	24時間365日、国税庁ホームページから利用
税務署窓口	書類を見ながら具体的に相談	事前予約制、平日のみ
確定申告会場	申告時期のみ開設	入場整理券が必要
税理士	節税相談や代行依頼	有料（確定申告時期は無料相談会もある）
会計ソフトのサポート	ソフトの使い方や申告の相談	ソフトによっては無料サポートあり

税務署は形式的な相談のみで、節税アドバイスは受けられません。

具体的な節税相談は、税理士に依頼するのが確実です。

まとめ｜確定申告は自分で完了できる

確定申告は、正しい手順を踏めば初心者でもスムーズに完了できます。

これらのポイントを押さえて、期限内に正しく確定申告を完了させましょう。

確定申告が完了した後、事業の成長やマーケティング戦略でお悩みの場合は、ぜひ一度ご相談ください。

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